36 FINANZDIENSTLEISTUNGSBERUFE © undrey - stock.adobe.com Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen Ausbildungsdauer: 3 Jahre Als Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen ist es deine Hauptaufgabe, private sowie gewerbliche Kunden zu Versicherungen, Kapitalanlagen und Altersvorsorge zu beraten und zu betreuen. Zunächst planst du die Verkaufs- und Beratungsgespräche, führst diese durch und bereitest diese anschließend beispielsweise anhand von Protokollen nach. Vor Beratungsgesprächen analysierst du Zielgruppen, wählst Versicherungs- und Finanzprodukte aus, entwickelst Verkaufsargumente, stellst Versicherungs- und Finanzierungsangebote zusammen und arbeitest Verträge aus. Während des Gesprächs erläuterst du beispielsweise, welche Finanzierungsmöglichkeiten es gibt, welche Vertragsbedingungen wie Kündigungsfristen und steuerrechtliche Regelungen zu beachten sind und welche Möglichkeiten des Mobile Bankings existieren. Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen kümmern sich auch um Schadenmeldungen und Unfallberichte. Sie nehmen diese entgegen, legen Schadenakten an und leiten, wenn nötig, weitere Ermittlungen ein. Darüber hinaus berechnen sie Entschädigungsleistungen, begutachten Kleinschäden oder bearbeiten Beschwerden, Reklamationen und Nachforderungen von Anspruchstellern. Investmentfondskaufmann/-frau Ausbildungsdauer: 3 Jahre Als Investmentfondskaufmann/-frau sind für dich festverzinsliche Wertpapiere, Aktien, offene Immobilienfonds oder Diversifikation keine Fremdwörter, sondern dein tägliches Geschäft. Du arbeitest schwerpunktmäßig in der Fondsbuchhaltung sowie im Depotgeschäft. Du unterstützt das Fondsmanagement bei der Analyse von Wertpapieren und Märkten und hilfst bei der Verwaltung von Fonds. Du arbeitest vorwiegend in Kapitalverwaltungsgesellschaften, Verwahrstellen oder in Kreditinstituten. Bankkaufmann/-frau Ausbildungsdauer: 3 Jahre In deiner Ausbildung als Bankkaufmann/ -frau erstellst du Finanzkonzepte und bearbeitest die Zahlungsaufträge deiner Kunden. Dabei arbeitest du eng mit ihnen zusammen und hilfst ihnen dabei, ihre Vermögensplanung zu erstellen und umzusetzen. Du denkst, du machst die Ausbildung als Bankkaufmann/-frau und arbeitest dann auf jeden Fall in einer Bank oder einer Sparkasse? Auch in anderen Unternehmen sind Bankkaufleute gefragt: Als Bankkaufmann/ -frau hast du auch gute Chancen, bei Versicherungen, einer Immobilienvermittlung oder – und hier wird es aufregend – an der Börse zu landen. Bankkaufleute sind nämlich in allen Geschäftsbereichen von Kreditinstituten tätig. Zu deinen Aufgaben als Bankkaufmann/ -frau zählt die Beratung von Kunden in verschiedenen Finanzfragen und die Bearbeitung ihrer Aufträge: vom in- und ausländischen Zahlungsverkehr bis hin zu Vermögensanlagen, Baufinanzierungen, Versicherungen und Kredit- sowie Wertpapiergeschäften. Im Arbeitsalltag als Bankkaufmann/-frau informierst du deine Kunden über die Produkte deines Unternehmens oder deiner Bank, berätst sie in ihrer Vermögensplanung, eröffnest Konten oder erstellst Finanzkonzepte. Du siehst: Die Ausbildung als Bankkaufmann/-frau ist sehr vielseitig und der persönliche Kontakt gestaltet deinen Alltag abwechslungsreich und spannend! Kein Kunde ist wie der andere und so erfordern deine individuellen Kunden auch individuelle Lösungen. Du hast in diesem Job also spannende und vielfältige Aufgaben.
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